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Calculadora de Imposto de Renda

Etapa 1 / 3 Imposto federal
Imposto federal dos EUA (2024). Estado e FICA não incluídos.
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Converter “salário oferecido” em “salário líquido” é o número que realmente importa. Esta calculadora aplica as faixas de imposto federal atuais, imposto de renda estadual onde aplicável, retenção do Seguro Social e Medicare (FICA), além da dedução padrão, para estimar seu imposto federal, imposto estadual, responsabilidade total e salário líquido mensal.

Como estimar seu imposto de renda

  1. 1

    Insira a renda bruta anual

    Salário mais bônus e outras rendas W-2.

  2. 2

    Escolha o status de declaração

    Solteiro, casado declarando em conjunto, chefe de família.

  3. 3

    Escolha o estado

    A taxa de imposto de renda estadual é aplicada automaticamente (0% para TX, FL, WA, etc.).

  4. 4

    Ajuste as deduções

    Dedução padrão por padrão; mude para detalhada para hipoteca e caridade.

  5. 5

    Revise o resumo

    Federal, estadual, FICA, total, taxa efetiva, líquido anual e mensal.

Como as faixas realmente se aplicam

O imposto de renda federal é progressivo: cada faixa se aplica apenas à renda dentro desse intervalo. Um equívoco comum é que atingir uma faixa mais alta “taxa toda a sua renda na taxa mais alta”, não é assim.

Faixas federais de 2025, contribuinte solteiro (aproximado)

Faixa Taxa
$0 – $11,925 10%
$11,925 – $48,475 12%
$48,475 – $103,350 22%
$103,350 – $197,300 24%
$197,300 – $250,525 32%
$250,525 – $626,350 35%
$626,350+ 37%

Dedução padrão

  • Solteiro: $15,000
  • Casado declarando em conjunto: $30,000
  • Chefe de família: $22,500

Renda tributável = renda bruta − dedução.

FICA (sempre em cima)

  • Seguro Social: 6.2% até o limite salarial (~$176,100 para 2025).
  • Medicare: 1.45% com um adicional de 0.9% sobre $200,000.

Esses valores não são dedutíveis do imposto de renda federal; são pagos separadamente.

Imposto estadual

Nove estados não têm imposto de renda (TX, FL, WA, TN, NH, AK, SD, WY, NV). Outros variam de taxas fixas (por exemplo, 4.55% CO) a faixas altamente progressivas (13.3% taxa máxima na CA). A calculadora aplica a faixa estadual à sua renda bruta ajustada.

Taxa efetiva vs marginal

  • Taxa marginal: imposto sobre o próximo dólar que você ganha. Importa para decisões sobre horas extras ou renda extra.
  • Taxa efetiva: imposto total ÷ renda bruta. Importa para a realidade do salário líquido.

Para um funcionário W-2 solteiro ganhando $100k na Califórnia: marginal ~31.65% (24% federal + 9.3% estadual − FICA conta separadamente), efetiva ~22-24% dependendo das deduções.

Avisos

  • A calculadora ignora o Imposto Mínimo Alternativo, Imposto sobre Renda de Investimento Líquido e muitos créditos.
  • Renda de trabalho autônomo não é tratada, use uma calculadora de imposto SE separada.
  • As regras estaduais variam amplamente; esta é uma estimativa, não um conselho fiscal.

Perguntas frequentes

O imposto de renda federal, o imposto estadual (se aplicável) e o FICA (7.65% da maior parte da sua renda) combinam para 25-40% para a maioria dos trabalhadores de renda média. Adicione 401k, seguro e outras deduções e o salário líquido real é frequentemente 60-70% do bruto.

Apenas a parte do bônus que ultrapassa o limite da faixa é tributada na taxa mais alta. Sua renda existente não muda. Os empregadores costumam reter a uma taxa fixa de 22% para bônus, o que pode ser muito alto ou muito baixo, reconciliado na declaração de impostos.

As contribuições tradicionais para o 401k são pré-imposto: elas reduzem diretamente sua renda tributável. As contribuições Roth 401k são pós-imposto. A calculadora suporta uma entrada opcional de 401k que ajusta a renda tributável de acordo.

Não, esta é uma estimativa. A responsabilidade fiscal real depende de deduções específicas, créditos (crédito fiscal para filhos, EITC), AMT, contribuições para saúde e os formulários do IRS que você eventualmente arquivar. Use um preparador de impostos ou ferramentas do IRS para o número final.

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